2075  

 

最近客戶問我,有沒有穩定報酬的操作策略;當一個期貨的營業員,身邊接觸的都是屬於高風險高報酬的衍生性金融商品,想要靠期貨穩定獲利存一筆退休金,這是一個難度頗高的境界;如果只想要達到打敗2%的定存,那麼0056是一個不錯的選擇

簡單認識ETF (部分內容擷取自元大證券網站)

英文全名Exchange Traded Funds,簡稱為「ETF」,證交所定名為「指數股票型基金」。ETF是一種特殊的投資工具,通常投資於一籃子證券或商品,追蹤特定指數(或商品)績效表現,且在證券交易所掛牌上市,兼具股票和共同基金的特性。

投資ETF的好處

ETF交易方式和股票一樣簡便,而傳統的ETF都是追蹤特定指數(或商品)績效表現,投資於指數成分股,故投資一檔ETF等於投資一籃子標的,有效分散風險。且ETF投資組合透明、不受人為操控,走勢緊貼市場指數,容易掌握績效。最重要的是,ETF發展不斷推陳出新,涵蓋全球各資產、各市場及各產業,只要投資人看好的投資趨勢,幾乎都可運用ETF找到投資標的,投資人擁有更多元化的選擇。

提供投資人更多元化選擇:

ETF發展不斷推陳出新,涵蓋全球各資產類別、各個市場、各個產業,包括股票、債券、能源、黃金、基金金屬、房地產、匯率都有ETF可供投資,一些新興產業和特殊議題,如:綠能源、水資源、農產品、博弈娛樂、社會責任等也都有相對應的ETF,提供投資人選擇。

看對趨勢,輕鬆建立投資組合:

判斷市場趨勢,不若研究個別股票費時耗力,投資人看好特定的投資趨勢或鎖定波段行情,幾乎都可以運用ETF找到投資標的,輕鬆建立投資組合。例如看好金磚四國(巴西、俄羅斯、印度、中國)經濟成長趨勢,除了有數檔不同特色的金磚四國ETF可供投資,原物料、農產品相關ETF也可能受惠。或是預期油價將不斷攀高,除原油ETF之外,擁有豐富油源的國家,如俄羅斯也將受惠,就可以一併納入投資組合。

分散單一標的風險:

投資一檔ETF等於投資一籃子標的,較不因單一標的而大幅影響績效,可有效分散投資風險,也幫投資人省卻了選股麻煩。假設投資人看好金融股有機會大漲,因而買進C公司,但沒想到金融產業一路上漲,但C公司剛好發生一些特殊情況,沒能跟上這波走勢,投資人明明看對趨勢,卻發生買錯個股的遺憾。

投資組合透明度高,績效容易掌握:

ETF操作以複製指數績效為目標,投資組合也與指數成份股一致,不受人為影響,持股相當透明化。通常投資人可以在ETF發行公司的網站查到最新投資內容,較容易掌握該ETF績效表現。

ETF有許多種類,0056高股息ETF是由元大寶來投信在2007發行的一檔基金,追蹤臺灣高股息指數(TSEC Taiwan Dividend+ Index)

從走勢圖來看,0056沒有像0050大漲大跌的波動

2072  

近幾年幾乎是在技術指標通道的上下緣遊走 在20~25區間內

2073  

每年的配息情形,比定存要來得好

2070  

ETF高股息成分股 (資料來源鉅亨網 )  也可以到證交所網站 查詢 

0056高股息是由臺灣50(0050)和臺灣中型100(0051)這些上市股票中,挑選30支今年配息會不錯的股票組成,而且持股比率不是照市值排名,是照預期現金殖利率的多寡排名(像台積電就沒有在裡面)。

 

 2071  

在Easywin看盤軟體裡面 也可以把高股息成分股加入到自選股追蹤

2074  

至於投資策略,網路上的google大師會給我們許多建議 ,以下是常見的投資方式

定期定額投資

這是屬於懶人投資法。挑選每個月(或是固定某段時間),用固定金額買進一定的張數,用時間避開價格波動風險,追求長期固定的配息,獲利到了一定的百分比就全部出場

倒金字塔交易投資

先抓一個平均價格,在平均值以下就開始買,跌越深買越多,到了平均之上就分批賣,漲越多就賣越多;平均值可以用月線、季線、或是年線.參考.....只要在移動平均線之下就買進,(這似乎和期貨的操作策略相反啊),適合口袋深投資人

依技術指標投資

可以用KD、RSI......等技術指標在低檔的時候進場,進場點會比憑著感覺進場要好,這種做法是相信指數終究會上漲(對台灣的股市有信心),所以逢低佈局;但是若遇到2008年的金融海嘯,任何的技術指標都可能會失靈

買賣ETF和買賣股票一樣直接在證券商開戶下單,透過電話或網路進行交易。也許是在期貨市場待久了,個人覺得ETF這樣的金融工具沒有"投資"的感覺,只能當做理財規畫的一部分,真正要靠"投資"獲利,期貨和選擇權這樣的金融工具比較有機會!

 

 

 

arrow
arrow

    元大期貨楊宗儒 發表在 痞客邦 留言(0) 人氣()