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正所謂「知恥近乎勇」,今年四十歲的投資達人獨孤求敗(筆名),至今之所以能累積數千萬元財富,靠的不單只是正確的股市投資技巧,他真正致富的關鍵在於:在大賠之後,勇於列出自己投資失敗原因的清單,搭配每日撰寫投資日記,不斷自我警惕、逐一修正缺點,終於在股市反敗為勝,賺到財富自由。

高手:
投資收入超過正職,輕鬆買透天厝

大學土木系畢業後,獨孤求敗從月薪二萬八的工程顧問公司小職員做起,為了爭取更好的薪資,他自修取得程式設計資格,後來成為年薪九十萬元的金融業軟體工程師。但他笑著說,自己在職場的最後那五年,其實是個「假上班族」,因為他的年投資收入早就遠超過正職,每年都有上千萬元的資金在操作,光是曾經持有的裕民、慧洋、好樂迪等,年配息收入六、七十萬元來看,資金規模至少有八位數字。

獨孤求敗投入股市的濫觴,要從小時候父親在股市的投資經驗說起。老家在花蓮的獨孤求敗,父親是個愛買股票、同時愛做融資的平凡上班族,曾經大賺足以買下兩棟透天厝,但後來不懂停損又全數賠光,而一股強烈不服輸的好勝心,激發獨孤求敗在內心許下願望:「我一定要在股市賺大錢,幫老爸爭口氣!」

二○○一年,台股最低跌到三四一一低點由谷底翻揚之際,獨孤求敗從投入十萬元開始投資股市與期貨,為加速累積財富,期間還不斷花大錢學技術分析課程,厚植自己的投資實力。

挫敗:
大盤反轉竟凹單,31歲賠五百萬

○五年,獨孤求敗自認功夫了得,借了九十多萬元的信貸,加計自己存款共三百萬元資金,在○七年金融海嘯前,就從股市與期貨累積千萬元的財富,並在花蓮老家用現金買下一戶透天厝後,剩下六百萬元繼續在台股與期貨市場中征戰。
然而,他在三十一歲那年,因為一次台股期指的重押下,才三天就賠掉五百萬元的資金,「也許是先前大賺產生過度自信使然,當大盤從高點反轉向下時,我竟然凹單(抱著虧損的單子不做處理)沒停損,一回神,早已大賠五百萬元,傻眼、頭皮發麻,都無法形容我當時震撼的心情。」

「原本覺得自己做投資比老爸厲害,但沒想到,我和老爸犯了一樣的錯誤。」獨孤求敗回想過往每次失敗的投資經驗,靈光乍現地想到:「我是投資輸家,如果把我的投資行為反過來做,不就成為投資贏家了?」

於是,獨孤求敗列出他在投資上常犯的錯誤清單,也就是他口中的「惡魔卡」:包括有停損猶豫不決、凹單、貪心買太多、憑感覺猜頭猜底、賠錢加碼攤平、賠錢會急著想賺回來,導致連番失誤等,多達八個項目。

此外,他還開始在網路部落格撰寫「投資日記」,透過每天撰文,以及「惡魔卡」的提醒,不斷自我警惕,直到完全修正錯誤為止。

「在這之前,我就好比是總在同一個路段超速的駕駛,一直連續被拍照而不自知,直到某天收到五十張罰單,才知道這下真的虧大了,投資股市也是一樣的道理,如果不知改進,後面還有更多的虧損在等著你。」他認為投資輸家與贏家的勝負不止於技巧,交易習慣與紀律更為重要,領悟到這點後,他將房子再借貸四百萬元東山再起。

再起:
時刻自省修正,33歲累積二千萬

○八年第四季,當台股跌到三九五五點歷史低點後,他在四千多點時,陸續買進遠雄、聯詠等股票,加上期貨與選擇權的操作,又讓他累積二千萬元的財富,至今不再大賠過。

分析獨孤求敗的四大投資本事,首先是觀察大盤順勢操作,「大盤不好的時候,好股票也會倒楣,要去找逆勢上漲的股票是困難的,但是要找下跌的股票是簡單的,不用太費心找,滿地都是。」他說,台股本波自九五○○點頭部完成跌破頸線到七二○三點,這一段空頭行情大部分的股票都是下跌的,比方說,要空弱勢股,他就找宏達電作為放空的標的。

第二個本事,則是尋找強勢股,既然要作多,就操作強勢的股票。大盤在多頭的時候,可以找到很多呈多頭排列的強勢股,就像大盤現在處於恐慌下跌後的V形強勢反彈,找到和大盤同步跌深強彈的股票比較容易,至於要拉抬大盤指數必買權值股,例如這波反彈就由權值股的台積電領軍。

此外,利用技術指標來快速找到跌深強彈的股票,可以用RSI來選股。RSI是相對強弱指標,用RSI幫股票打分數,股票走勢越強,分數越高;股票走勢越弱,分數越低,它的分數介於○到一○○之間。所以要找到跌深反彈轉強的股票名單,可先留意六日RSI(六天來的相對強度)大於五○的股票。

指標:
用RSI幫股票打分數,提高勝率

若是想做大波段或納為存股標的者,則可搭配看四十日線,一般來說,企圖心強的主力進貨時間約為兩個月,故以四十日線可視為主力平均進貨成本。當股價站上四十日線,且一波高過一波,即可長抱作多,像今年一月持有的代表作百和,就是在股價五十元附近站上四十日線,RSI大於五○時買進,一路抱到七、八十元。

第三個本事,則為設好停損與停利點。像「停損猶豫不決、凹單」就是投資人的頭號天敵,他強調,任何的買進訊號都可能出錯,必須靠停損保護自己,當跌深反彈RSI大於五○訊號轉強可買進,停損可以設在買進K線的低點或是附近的轉折點。

至於停利點,可以採「移動式停利」(均線停利法),或是設一五%或二○%做固定式停利。

第四個本事,也是獨孤求敗認為最重要的一點,就是做好修正。他說,交易贏在修正,而行情只有多空兩個方向,他笑著說:「這一波行情台指期從七○一○點一路上漲到八四七四點,不少喜歡放空的人會見反彈就放空,一路被軋到外太空,所以作空賠錢就該反手作多。」

展望未來,獨孤求敗認為,今年九月以來(至九月十七日)新台幣累計升值一.二三%,依據證券交易所資料報導指出,全球基金本月增加台股比重,同時,包含韓國、印度、印尼、泰國等都遭到減碼命運,因此外資若來台灣買股,一定會買具代表性的台積電,其他像是富邦金、食品股王佳格,都是技術面打底翻,本身又有獲利能力的公司,值得留意布局買點。

他從輸家變贏家的修正清單

惡魔卡
——輸家會做的事
● 進場衝動、過度交易
● 貪心買太多
● 喜歡猜頭猜底
● 獲利抱不住
● 賠錢加碼攤平
● 停損猶豫不決、凹單
● 賠錢想急著賺回來,連續犯錯
● 堅持自己的看法,不願改變

天使卡
——贏家會做的事
● 學會等待好的出手點
● 做好資金控管
● 勇敢順勢操作
● 獲利抱得住
● 賺錢才能加碼
● 果斷停損
● 操作不順就休息
● 市場永遠是對的,根據走勢修正策略

學會4本事,當股市常勝軍
看大盤,順勢操作

操作個股要提高勝率,首先要順著大盤走勢。例如從8月24日長黑見底以來,大盤從7203點反彈到9月17日的8445點,大漲1242點,這段又快又急的V形反轉,很多股票漲幅都超過50%,是搶反彈時機。

找強股,翻多看RSI、40日均線

要找到跌深反彈轉強的標的,可先看RSI大於50的股票,因為RSI的多空分界點在50,故可在RSI上50轉強進場。

例如:遠雄8月27日RSI就上50,股價29.9元,9月18日股價36.6元,是典型跌深反彈的強勢股。相反地,若是在多頭架構底下,可找股價站上40日均線的強勢股,例如台積電、富邦金在9月18日的股價,都在40日均線之上。

停利看均線,停損看進場K線的最低點

停損可設在買進K線的低點或是附近的轉折點、跳空缺口的低點,或是跌破「波浪形態」的低點時,一旦破線就要先停損出場。

至於停利點,可設15%、20%,若遇到超強勢股,可考慮移動式停利,比方說,當股價與5日均線乖離過大,或RSI高檔鈍化,下彎朝50靠攏也可先停利。

續看多空,交易贏在修正

交易在買進之後才開始,作多不成就反手放空,作空不成就反手作多;同樣地,若買進的股票跌破你的停損價後,表示判斷錯誤,可考慮反手操作。若無法克服交易的恐懼與貪婪,不妨拿出「天使卡」與「惡魔卡」的修正清單,時刻提醒自己。

 

 

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